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FAZ berichtet exklusiv zur Studie und den Auswirkungen auf die europäischen Banken
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FIRM-Positionspapier zur Covid-19-Pandemie

Welche Auswirkungen hat Covid-19 auf die europäische Bankenwirtschaft? Im Rahmen einer mehrteiligen Studie beleuchtet FIRM die Auswirkungen. Im Fokus stehen die Risikovorsorge und die Frage: Können europäische Banken der Realwirtschaft weiterhin das notwendige Kreditvolumen zur Verfügung stellen? Dies ist eine entscheidende Voraussetzung für den erwarteten Wirtschaftsaufschwung 2021.


Die erste Veröffentlichung trifft anhand einer Stresstestmodellierung Prognosen zur Ressourcenausstattung europäischer Banken. Wichtigste Treiber sind hierbei die Risikovorsorge und Kredit-RWAs. Die Ergebnisse des Stresstests zeigen, dass der europäische Bankensektor grundsätzlich gut gewappnet war und die bisherigen Auswirkungen der Covid-19-Krise bewältigen konnte.

Krise wird sich insbesondere in Südeuropa manifestieren

Mit Blick auf die CET1-Quoten wird sich die Krise voraussichtlich insbesondere im südeuropäischen Raum manifestieren, wo Banken vereinzelt unter ihre Mindesteigenkapital-Anforderungen sinken können. Sollte sich jedoch das schwerere Wirtschaftsszenario einstellen, ist auch in vielen anderen Ländern Europas wie Frankreich, Österreich, UK, Niederlande und auch Deutschland damit zu rechnen, dass einzelne Banken die Anforderungen nicht mehr erfüllen können.

In der zweiten Welle weitere Maßnahmen erforderlich

Die von Politik und Aufsicht eingeleiteten, umfassenden Maßnahmen konnten die kurzfristigen negativen Auswirkungen der ersten Welle erfolgreich reduzieren. Mit Blick auf die zweite Welle muss rechtzeitig geprüft werden, ob und welche weiteren Maßnahmen notwendig sind, um eine Ausweitung der Krise in der Banken- und/oder Realwirtschaft zu verhindern.

Die Studie wird fortgesetzt und untersucht im nächsten Schritt, wie sich bereits initiierte und noch mögliche Maßnahmen von Politik, Aufsicht und Zentralbanken auf Banken und Realwirtschaft auswirken.

FIRM Positionspapier

FIRM, DAS SIND WIR!

Wir meint das Frankfurter Institut für Risikomanagement und Regulierung (FIRM). Gegründet 2009, steht FIRM für einen engen Austausch von Banken und Verbänden, Initiativen und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) sowie dem Land Hessen. Das Ziel von FIRM: Die Förderung von Lehre und Forschung rund um die Welt des Risikomanagements und der Regulierung – gerade mit Blick auf die Finanzindustrie – sowie eine enge Netzwerkbildung. Neue Impulse in der Aus- und Weiterbildung für Risikomanager entstehen unter anderem in Kooperation mit der Goethe-Universität und der Frankfurt School of Finance & Management.

 

Die Vorteile von FIRM auf einen Blick:

  • Hohe Expertendichte zu den Themen Risikomanagement und Regulierung
  • Weitreichendes Netzwerk im Finanzdienstleistungsumfeld sowie zur Wissenschaft und Politik
  • Enge Verbindung zur Lehre und Forschung
  • Praxisnahe Ausrichtung der Inhalte – Best Practice von Experten für Experten
  • EU-weite und internationale Ausrichtung der Finanz- und Wirtschaftsthemen am Puls der Zeit
  • Round Tables und Arbeitskreise zu den zentralen Themenfeldern in Risikomanagement, Regulierung und Compliance

 

Mitglied bei FIRM: Wir freuen uns auf Sie!

Werden Sie Teil des FIRM-Netzwerks. Ihre Vorteile: Neben einem engen Austausch mit führenden Risikomanagementexperten und Wissenschaftlern, sowie einem direkten Zugang zu aktuellen Forschungsergebnissen, können Sie etwas bewegen in der Welt des Risikomanagements und der Regulierung. Also: Mitglied werden.

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  • Gesellschaft für Risikomanagement und Regulierung e.V.

    Schwarzwaldstraße 42
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FIRM | November 2020

Positionspapier zu Covid-19 und die Auswirkungen auf die europäischen Banken, Berichte zu ESG-Forschungsprojekten, Ausblick auf Sitzungen im November/Dezember

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AUS DEM NETZWERK

  • Klimarisiken in ICAAP und Stresstests? Eine sinnvolle Vorgehensweise zur Integration in die Banksteuerung

    Wie lässt sich der mehrere Jahrzehnte umfassende Risikohorizont von klimatischen Entwicklungen mit dem Steuerungshorizont von Banken in Einklang bringen? Diese zentrale Frage versuchen wir in diesem Whitepaper zu beantworten. Dabei stellen wir die sinnvolle Integration in die Banksteuerung in den Mittelpunkt, damit aus dieser Risikobetrachtung ein Mehrwert für das Institut entstehen kann und Nachhaltigkeit Realität wird.

  • Management von klima- und umweltbezogenen Risiken

    Am 20. Mai 2020 hat die Europäische Zentralbank (EZB) den Entwurf eines Leitfadens zur Konsultation veröffentlicht, in dem sie ihre Erwartungen beschreibt, wie Institute mit klima- und umweltbezogenen Risiken angemessen umgehen sollten und wie diese Risiken unter dem derzeitigen aufsichtsrechtlichen Rahmen transparent offen zu legen sind. Auch wenn ihre unmittelbare Aufmerksamkeit der aktuellen COVID-19-Krise gilt, zeigt die EZB mit dieser Konsultation ihren unbedingten aufsichtlichen Willen den eingeschlagenen Weg zur stärkeren Integration von Klima- bzw. Umweltrisiken in das Risikomanagement der Institute fortzuschreiten.

     

  • The New Normal: Reshaping Industries & Economies

    Our global team of economists, political risk experts and industry analysts are looking beyond Covid-19, exploring key questions around the short and long term impact, and assessing trends across both developed and emerging markets. By integrating political, macroeconomic and industry expertise, we deliver a connected view of how Covid-19 will impact global markets.

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